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胡润:中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代

  建信信托与胡润研究院联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。这份专业市场调研报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待,以及境内家族信托的发展现状与前景等。

  本次调研以“超高净值人群”为样本,在定性访谈中,了解到这一群体关注财富传承和财富安全问题,对境内财富管理专业机构的法律、税务服务需求增加。并且,中国超高净值人群对家族信托的认识从关注、了解正在转为接受、使用,随着政策环境的不断利好,境内家族信托在未来有着广阔的发展前景。

  建信信托财富管理总监徐进表示:“中国超高净值人群的财富管理需求已经逐渐聚焦财富的稳健保值和有序传承。积极顺应客户需求的变化,探索超高净值人群的家族财富可持续发展问题是符合当下市场环境的。”

  胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代,这是家族信托发展的巨大机遇。”

  报告亮点

  亮点1 深入思考家族财富的内涵

  此次研究深入思考了家族财富的内涵,多维度地定义了家族财富所包含的要素包括家族资产家族企业人力资本以及社会资本四个方面。定性研究表明,目前大多数中国企业家认为家族财富包含家族资产、家族企业和人力资本,但企业家们普遍对社会资本尤其是社会影响力感知不足。社会资本包含家族企业和成员与社会不同利益相关方的关系,包括政府、供应商、客户、股东、社会公众等。

  家族财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配更是对财富的长远规划。有别于传统的财富管理,它包含以下四个特征:复杂多元的服务内容稳健持续的服务诉求永续传承的服务目标回馈社会的服务宗旨

  亮点2 提出家族财富可持续发展之道

  此次研究将“可持续发展”概念应用于家族财富管理领域,是指家族财富通过有序规划,实现长期稳定的发展,摆脱财富无法持续传承的困局,以求达到家族永续、基业长青的目标。

  家族财富可持续发展,不仅仅是家族内的财富传承还可以延伸为家族财富的社会贡献与社会影响力,即以公益慈善的方式,将家族财富回馈于社会,促进社会的良性发展。通过这种家族与社会的互动,宣传和塑造了家族良好的社会形象,同时也对社会大众产生积极的示范效应,最终实现家族的社会影响力,为家族财富可持续发展赋能,塑造“百年家族品牌”。

  有别于传统的慈善捐赠,慈善信托兼具家族财富传承和慈善公益的复合效益,其最大的优势是可以利用信托制度安全、灵活、高效、透明、持久的特点,更好地根据委托人的意愿开展慈善活动,实现物质财富和精神财富的共同延续。

  亮点3 面对家族财富管理的复杂多元需求,打造一式三化的解决方案,即财富管理机构要向全面一站式、专业化、定制化、全球化发展

  企业家财富类型多样家庭结构相对复杂面临全球范围内资产配置的需求和家族企业传承的挑战。受限于自身专业规划能力不足、精力有限等原因,他们希望财富管理机构可以提供全面一站式的服务,这需要家族财富管理机构拥有专业化的服务水平,以满足企业家对机构服务能力的要求。同时,财富管理机构需要针对企业家个性化的需求差异,提供定制化的解决方案;针对跨境资产配置要求,需要具备全球化的服务能力。

  亮点4 揭示了中国企业家对家族信托的认知现状

  一方面,绝大部分的企业家知晓家族信托这一概念,但其中部分人群并不了解信托的原理与家族信托的功能,甚至对境内家族信托的认知仍停留在“投资理财”产品的误区中;另一方面,由于境内家族信托尚处于起步阶段,相关法律制度仍待进一步完善,从业机构的业务发展模式仍在探索,这使得部分企业家对境内家族信托的发展现状及成果了解较少,在一定程度上制约了市场的发展空间。

  亮点5 坚守本源,打造优势,深耕境内家族信托市场

  ——优化产品与服务,加强宣传与品牌建设,呼吁政策与法律的支持

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